郵儲銀行安徽省分行法律合規管理工作考核榮獲總行2019年度A級評價

郵儲銀行安徽省分行法律合規管理工作考核榮獲總行2019年度A級評價

發布日期:2020-04-22 瀏覽次數:616  文章作者:王俊  文章來源:郵儲銀行安徽省分行 

近日,繼榮獲郵儲銀行系統內2019年案件防控先進單位和消費者權益保護工作優秀單位后,郵儲銀行安徽省分行法律合規管理工作再獲佳績,從全國36家一級分行中脫穎而出,獲得A級評價,這也是該分行該項工作第三年獲此殊榮。

“合規為先,初心為天”,郵儲銀行安徽省分行一直秉持著這樣的風險理念,以“穩健”為發展愿景,用法律作支撐、向合規要效益,明底線、防風險、保發展,不僅實現了近年來轄內無資金案件和無重大風險事件,而且做到了業務發展和合規經營的“雙達標、雙豐收”。在總行對36家一級分行2019年全年績效考核這項年度“大考”中,郵儲銀行安徽省分行以優秀的成績,獲評全國第一組考核A級評價,這也是該項考核的最高等級評價。

建機制,筑牢風險防范根基

郵儲銀行安徽省分行貫徹落實黨中央、監管的決策部署,從堅決打贏防范化解重大風險攻堅戰、牢牢守住不發生系統性金融風險的高度,構建縱向有效聯動、橫向齊抓共管的全方位風險防范工作機制。全面梳理現行有效制度清單,積極開展制度交叉評估,及時更新維護制度庫,不斷健全規章制度體系,認真開展法律審查、授權管理、普法咨詢,為經營發展和業務管理提供有力保障;明確業務運營、風險合規、審計監察三道防線工作職責,強調第一道防線主體責任,突出業務部門“一崗雙責”,每年組織二級分行行長簽訂案防責任書和全員簽訂合規承諾書,壓實各級案防合規管理責任;充分發揮中國郵政協同優勢,按照“四同步”(制度、檢查、考核、處罰)和“五管理”(管準入、管資格、管風險、管考核、管落實)要求,在郵銀資金安全防控、網點風險等級評價、監控預警團隊建設以及風險合規長遠規劃等方面,實現“協同管控”效果最大化,并首次聯合舉辦2019年全省郵政金融內控合規知識競賽,進一步增強員工合規操作的自覺性及法律約束力;積極創新工作方法,建立風險線索核查機制,針對各類風險線索按照“分類管理、分級核查”的原則,做到精確定位、精準研判、精心處置,切實防范和化解案件或風險事件。

抓落實,提升合規管理能力

合規護航發展,合規創造價值。自成立以來,郵儲銀行安徽省分行始終致力于狠抓合規管理制度落實、推進合規管理系列工作、提升合規管理工作能力,不斷夯實百年老店的風控基石。該分行聚焦監管要求落實,自2017年以來先后開展了“三違反”、“三套利”、“四不當”、“十亂象”、非法集資、深化整治銀行業市場亂象、案件警示教育等專項治理工作,緊盯關鍵領域、薄弱環節、重點人員,看好自己的人、守住自己的門;著力推進合規檢查,統一制定合規檢查計劃,統籌行內各項檢查資源,充分運用合規管理系統、機構風險審計2.0系統、監控預警系統,利用自定義數據模型,開展非現場數據分析,協調推進整體接管式檢查、飛行檢查、全面檢查、鏈式檢查,全面提升檢查工作前瞻性、針對性和有效性;著手推進整改問責,建立問題三項清單,從行為糾正、責任追究、機制建設、整改管理、教育宣貫等五個方面堅決落實整改責任,整理下發員工行為三十六條禁令,劃定行為底線,加大了屢查屢犯和員工道德風險行為的處理力度;全力打造合規文化,自主編寫、推廣運用“五線”合規手冊、“五核”案防手冊,開展合規一堂課、合規知識競賽、合規征文等系列合規文化活動,積極踐行“展業不違規 違規不展業”的企業文化理念,在全行營造出“合規人人有責”的良好合規文化氛圍。

講擔當,積極踐行社會責任

郵儲銀行安徽省分行立足服務社區、服務中小企業、服務三農的戰略定位,為構建和諧穩定金融環境,切實履行大行擔當,發揮著“郵儲皖軍”的積極作用。積極配合反電詐工作,2019年協助公安機關防范和攔截電信詐騙、異常戶等犯罪行為和線索多起,止付金額兩千多萬,積極返還被騙資金,有效維護了人民群眾財產安全,連續四年獲得省公安廳點贊表揚;積極開展掃黑除惡專項斗爭,成立專項工作領導小組,印發工作方案,組織編寫《掃黑除惡專項斗爭應知應會30問》,積極組織防范和打擊“套路貸”、“校園貸”、非法放貸、暴力催收等專項排查活動;助力消費者權益保護,連續多年組織“3.15金融消費者權益日”“普及金融知識萬里行”“普及金融知識宣傳月”“金融知識進萬家”“金融知識進校園”“普及金融知識、守住錢袋子”等系列宣傳活動,重點普及金融知識,切實提升金融消費者風險防范能力,連續四年獲得安徽銀行業協會頒發的“普及金融知識萬里行突出貢獻獎”。

“離開了業務發展的法律合規工作便沒有了前提,離開了法律合規工作的業務發展便沒有了保障,法律合規工作只有進行時、沒有完成時?!编]儲銀行安徽省分行法律與合規部負責人表示,下一步安徽分行將以釘釘子精神全力推進法律服務、內控管理、合規建設等方面工作,牢牢守住案件與操作風險底線,為建設“穩健、優秀、富有”的安徽郵儲銀行保駕護航。




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