池州貴池民生村鎮銀行烏沙支行加強“偽現金”交易管理

池州貴池民生村鎮銀行烏沙支行加強“偽現金”交易管理

發布日期:2020-04-14 瀏覽次數:1961  文章作者:盧林  文章來源:池州市銀行業協會 

為落實中國人民銀行辦公廳洗錢風險提示,加強“偽現金”交易管理,推動反洗錢管理,池州貴池民生村鎮銀行烏沙支行組織網點人員充分認識到“偽現金”交易帶來的洗錢風險,切實加強“偽現金”交易管理。

“偽現金”是指客戶持結算賬戶利用商業銀行現金業務方式和渠道,發生的本可以使用銀行轉賬結算方式而發生的現金交易,該交易呈現的特點是:現金交易單筆金額巨大、交易間隔時間極短、現金存取金額存在關聯、交易行為異常。

加大現金業務管理,拒絕為客戶辦理異?!皞维F金”交易,即交易中并未發生真實的現金存取,而是通過銀行現金尾箱過渡或內部賬過渡的方式完成該筆業務,對于客戶主動提出“偽現金”交易要求的,加強對交易雙方客戶身份、交易背景、交易用途及交易目的等進行調查和了解,對客戶通過實際現金收付實現的大額現金交易,按規定對存取款雙方報送大額交易報告。根據反洗錢工作要求,遇到偽現金交易,應拒絕并第一時間向監控崗報告,不允許私自辦理。

此外,烏沙支行積極開展反洗錢業務宣傳工作,利用LED顯示屏等積極為客戶宣傳反洗錢相關提示,提升公眾洗錢風險防范意識,鼓勵客戶盡量使用轉賬結算方式,防止切斷洗錢線索,減少因現金交易產生的洗錢風險。

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