多管齊下、張弛有度——招商銀行安慶分行抗“疫”期間有序開展反洗錢工作

多管齊下、張弛有度——招商銀行安慶分行抗“疫”期間有序開展反洗錢工作

發布日期:2020-04-13 瀏覽次數:2038  文章作者:劉春銘  文章來源:安慶市銀行業協會 

疫情的突發對各行各業的正常運營帶來了不同程度的沖擊,尤其是中小企業承受著較大的壓力,招商銀行安慶分行積極響應黨中央號召,為企業復產復工提供金融支持、服務便利,同時,也在屬地監管機構的統一部署下,多措并舉做好特殊時期的反洗錢工作。

一、提高政治站位、深入學習中央精神

招商銀行安慶分行深入領會習近平總書記關于疫情防控的一系列重要指示,認真貫徹黨中央、國務院的決策部署,積極支持、配合省市各級地方政府防控疫情的舉措安排,認真學習五部委《關于進一步強化金融支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》要求,前后分別采取彈性值班及全面復工方式安排人員堅守崗位,確保疫情防控期間反洗錢工作不斷檔,積極為防控疫情提供穩定金融支持。

二、靈活調整流程、搭建業務綠色通道

疫情期間,結合當地監管要求,招商銀行分行以切實防控洗錢風險為目標,按照“反洗錢工作總體不停擺、基本要求不降低”工作原則,疫情防控期間,分行引導客戶通過線上渠道提交開戶申請,由分行完成身份識別盡職調查后,客戶準備資料齊全后再至柜面,爭取一次上門辦結。對于疫情嚴重地區或受疫情影響的客戶無法持證照原件至柜面辦理開戶的,分行也無法上門核實客戶證照原件的,客戶通過線上渠道提交開戶申請,客戶經理按現有相關制度要求采用工商查冊和遠程視頻等方式準確識別客戶身份和真實開戶意愿,核實客戶身份及開戶意愿后,即可辦理,待疫情防控期結束后第一時間通知客戶至網點補齊原件核實手續等等這一系列舉措支持疫情期間業務綠色通道的開辟,提高了金融服務效率。

三、嚴格執行監管要求、切實做好洗錢風險防控

支持抗疫松弛有度,招商銀行安慶分行在關鍵事務上的反洗錢工作按照要求嚴格執行,如對賬戶實名制要求不放松、對開戶業務環節中審驗申請人身份識別KYC的基本要求不放松。同時,加強對疫情期間實施詐騙洗錢行為的可疑交易監測,加大事前、事中、事后洗錢風險識別,切實做好洗錢風險分析。2-3月安慶分行共對6個客戶開展了盡職調查,甄別了9筆可疑交易,對14名客戶進行了風險管控措施。

四、加強宣傳引導力度、履行公眾教育責任

在全國上下進行新型冠狀病毒防控同時,不法分子舊瓶裝新酒,利用人民群眾自我防護的心理和對受感染人員的同情實施犯罪活動,侵害人民群眾財產安全,安慶分行在做好防疫和客戶服務的同時,也向來網點能辦理業務的客戶介紹了不法分子利用疫情詐騙和防護措施,提高公眾對金融犯罪的防范意識。面對突如其來的疫情,該行在做好核心工作的基礎上,將繼續保持與當地監管部門順暢溝通,在全面搭建業務綠色通道、積極支持企業復工復產的同時,嚴格防控洗錢風險,將可疑交易線索有效運用轉化為價值線索,履行反洗錢社會義務。

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